수협은행 계좌 지급정지 해제 이의제기

가상자산·코인 거래대금에서 구분할 내용

가상자산 거래와 관련된 계좌 입금이라면, 주문·약정, 자산 이전, 원화 입금의 연결 관계를 시간순으로 정리합니다. 자산 전송 기록이 있다는 사실만으로 모든 입금의 경위가 확인되거나 해제가 보장되는 것은 아닙니다.

거래 기록 확인사항

• 거래 플랫폼 또는 개인 간 거래 경로와 주문 내용
• 자산 종류·수량·전송 시각과 원화 입금 시각의 대응
• 거래 상대방과 실제 입금자의 관계에 관한 당시 확인 내용

자료를 거래와 연결해 정리합니다

거래를 시간순으로 적고 각 설명을 뒷받침하는 자료를 연결합니다. 확보한 자료와 없는 자료를 나누되, 빈 부분을 추측이나 새로 만든 사실로 채우지 않습니다.

금융회사에서 요구한 양식·제출 방법·기한을 확인한 뒤 원본과 제출용 사본을 구분합니다.

명의인 이의제기 검토

명의인이 자신의 계좌 제한에 이의를 제기할 수 있는 사유와 자료는 실제 조치 및 거래 경위에 따라 확인해야 합니다. 대금을 받을 정당한 근거를 주장하는 경우에도 객관적인 자료와 당시 인식 등 개별 사실을 함께 살핍니다. 어떤 유형을 선택했다는 이유로 수용을 보장하지 않습니다.

상담 전 준비할 자료

• 본인 거래내역·주문번호 및 정산명세
• 필요한 범위의 거래 식별정보와 자산 이전 기록
• 상대방과의 대화 및 원화 이체확인 자료

안내의 범위

이 문서는 지급정지된 계좌 명의인의 사실관계 정리와 자료 준비를 위한 일반 안내입니다. 실제 수행사례나 해제 결과를 제시하는 글이 아니며, 특정 명의인·거래 상대방의 위법·고의·책임 또는 무관함을 단정하지 않습니다. 법령의 적용과 제출 기한은 받은 통지와 개별 사정을 기준으로 확인해야 합니다.